□ 記者 余東明

□ 見(jiàn)習(xí)記者 張海燕

遠(yuǎn)赴廣西參觀發(fā)電廠，承諾投資回報(bào)率高達(dá)7%至24%，33名上海老人以為發(fā)現(xiàn)了養(yǎng)老理財(cái)商機(jī)，紛紛投入數(shù)百萬(wàn)元養(yǎng)老金。孰料，一段時(shí)間之后負(fù)責(zé)人楊天（化名）再也聯(lián)系不上，找到發(fā)電廠老板，對(duì)方卻說(shuō)根本沒(méi)簽過(guò)項(xiàng)目投資合同。

近日，上海市長(zhǎng)寧區(qū)人民檢察院對(duì)這起養(yǎng)老集資詐騙案提起公訴，法院采納檢察機(jī)關(guān)的量刑建議，當(dāng)庭判處被告人楊天有期徒刑8年，并處罰金60萬(wàn)元。

重重套路步步深陷

2015年初夏，上海市長(zhǎng)寧區(qū)某小區(qū)，李奶奶前腳剛走出小區(qū)門(mén)，一個(gè)熱情的年輕小伙子就迎了上來(lái)。

“老人家，我們這個(gè)項(xiàng)目很不錯(cuò)，投資回報(bào)率高達(dá)7%至24%?！彼种心弥槐拘麄鲀?cè)，封面是巨大的發(fā)電廠圖，上書(shū)“國(guó)家重點(diǎn)扶持項(xiàng)目”“新能源發(fā)電前景廣闊”等字樣，再往里翻，大篇幅記載著各種高新技術(shù)介紹、國(guó)家政策講解。“這是國(guó)家新能源扶持計(jì)劃，收益率高，您投資得越早，就能以越低的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)原始股，以后分紅就越多。”小伙子滔滔不絕地介紹。

見(jiàn)李奶奶半信半疑，小伙子接著說(shuō)公司舉辦了宣講會(huì)，可以聽(tīng)后再?zèng)Q定是否投資，現(xiàn)場(chǎng)還有精美禮品贈(zèng)送。說(shuō)著，他從包里掏出一個(gè)包裝精美的便攜式小風(fēng)扇，連同宣傳冊(cè)一起塞給李奶奶。李奶奶見(jiàn)狀，不好再推辭，答應(yīng)參加宣講會(huì)看看情況。

宣講會(huì)設(shè)在離小區(qū)不遠(yuǎn)的一幢商務(wù)樓二樓，現(xiàn)場(chǎng)竟還有不少李奶奶同小區(qū)的熟人，看著已經(jīng)來(lái)過(guò)好幾次的樣子，李奶奶便對(duì)這個(gè)項(xiàng)目多了幾分信任。隨后宣講會(huì)主持人的每一句講話似乎都有魔力，一場(chǎng)宣講會(huì)下來(lái)，李奶奶已經(jīng)對(duì)這個(gè)投資項(xiàng)目深信不疑。

之后，在主辦方組織下，李奶奶一群人結(jié)伴去了廣西，實(shí)地參觀了發(fā)電廠。果真如宣講的那樣，工廠又大又寬敞，各類(lèi)高新設(shè)備讓人目不暇接?；氐缴虾＃蠹壹娂娔贸鲳B(yǎng)老錢(qián)，交了投資款。

第一個(gè)月就領(lǐng)到了3000元利息，李奶奶非常滿意。一群人在公司的牽頭下共同建了個(gè)投資群，一共有45名投資者，其中33名是60周歲以上的老年人，他們總共投資了540余萬(wàn)元。

卷款潛逃暴露騙局

2016年2月，李奶奶等人發(fā)現(xiàn)當(dāng)月利息遲遲未發(fā)，管理員楊天突然消失，留給投資人的聯(lián)系電話也打不通。當(dāng)老人們找之前拉他們加入的年輕宣傳員時(shí)，對(duì)方也百般推脫，聲稱自己的工資還沒(méi)有著落。

過(guò)了幾個(gè)月，李奶奶感覺(jué)事情不對(duì)，來(lái)到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

上海市公安局長(zhǎng)寧分局立案后發(fā)現(xiàn)，楊天名下共有3家公司，其中兩家是為了非法集資成立的互聯(lián)網(wǎng)金融公司，都負(fù)有大量債務(wù)，且早已被列為失信被執(zhí)行人，根本不具備還本付息的能力。

當(dāng)?shù)桨l(fā)電廠調(diào)查時(shí)，負(fù)責(zé)人聲稱，楊天確實(shí)數(shù)次表示收購(gòu)公司的意愿，雙方也曾多次會(huì)談擬定收購(gòu)方案，但每次在參觀工廠后，收購(gòu)計(jì)劃就不了了之。這位負(fù)責(zé)人根本不知道，楊天會(huì)帶著一群老年人參觀工廠，甚至以發(fā)電廠作為投資項(xiàng)目，吸引老年人入股投資。

而此時(shí)楊天早已不知所蹤，警方開(kāi)始通緝抓捕行動(dòng)。直至2021年，楊天終于被抓捕歸案。

經(jīng)過(guò)縝密的偵查和審訊，警方查明楊天在全國(guó)多地都設(shè)置了類(lèi)似的投資項(xiàng)目公司，在當(dāng)?shù)匚胀顿Y人錢(qián)款，承諾高息回報(bào)，同時(shí)利用其他地方收繳的投資款填補(bǔ)利息，不斷“拆東墻補(bǔ)西墻”，多余的錢(qián)則被他用于支付公司經(jīng)營(yíng)成本、償還欠款及個(gè)人揮霍消費(fèi)。

全程網(wǎng)絡(luò)直播庭審

“像只狡猾的狐貍?！边@是案件承辦檢察官嚴(yán)佳穎審訊楊天時(shí)的感受，他承認(rèn)有罪，但到具體的集資細(xì)節(jié)，卻矢口否認(rèn)有詐騙意圖，聲稱自己確實(shí)是做項(xiàng)目投資，幫老人賺養(yǎng)老錢(qián)，從沒(méi)想過(guò)侵吞財(cái)產(chǎn)。

嚴(yán)佳穎和助理曾雨欣仔細(xì)翻閱公安機(jī)關(guān)移交的涉案證據(jù)，多次走訪被害老人，梳理出楊天涉嫌非法集資詐騙的全部脈絡(luò)過(guò)程以及手段、特點(diǎn)。

由于案件典型，影響較大，上海市人民檢察院決定對(duì)庭審進(jìn)行全程網(wǎng)絡(luò)直播?！氨桓嫒嗣?家公司負(fù)有大量債務(wù)、發(fā)電廠項(xiàng)目實(shí)際從未啟動(dòng)、吸收資金主要用于償還歷史欠款及個(gè)人消費(fèi)、無(wú)法繼續(xù)兌付投資人本息后便逃離上海，這些證據(jù)都指明，被告人對(duì)吸收的資金具有非法占有目的，應(yīng)當(dāng)判定為集資詐騙罪。”嚴(yán)佳穎手持起訴書(shū)，逐一念出楊天的犯罪證據(jù)和事實(shí)，駁倒了辯護(hù)人企圖以非法吸收公眾存款罪降低刑罰的辯護(hù)。

當(dāng)涉及詐騙數(shù)額的確定時(shí)，總集資的540余萬(wàn)元投資款中，除了已經(jīng)兌付給45名被害人91萬(wàn)余元的本息可以扣除外，其余像公司員工傭金及提成、組織出資人赴廣西參觀等資金是不是也能抵扣？公訴人和辯護(hù)人也展開(kāi)了一番激烈辯論。

“行為人為實(shí)施集資詐騙活動(dòng)而支付的廣告費(fèi)、中介費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、回扣，或者用于行賄、贈(zèng)與等費(fèi)用，不予扣除。這部分費(fèi)用主要是為實(shí)施犯罪活動(dòng)而支出的成本，理應(yīng)計(jì)算在犯罪數(shù)額之內(nèi)?！眹?yán)佳穎說(shuō)，被告人因非法集資而成立兩家互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)公司，成立后為公司存續(xù)經(jīng)營(yíng)而支出的辦公場(chǎng)所租賃等公司費(fèi)用、員工傭金等費(fèi)用，均不予以扣除，確定涉案金額應(yīng)為450余萬(wàn)元，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”。

最后一個(gè)爭(zhēng)議焦點(diǎn)落在了是否構(gòu)成“單位犯罪”上。嚴(yán)佳穎在庭審中據(jù)理力爭(zhēng)：“被告人成立公司的目的即為非法集資，并且在公司成立后除了非法集資并無(wú)其他實(shí)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，且未曾申報(bào)納稅，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，本案不屬于單位犯罪，應(yīng)當(dāng)以自然人犯罪依法追究刑事責(zé)任。”

庭審落下帷幕。最終，上海市長(zhǎng)寧區(qū)人民法院采納檢察機(jī)關(guān)的量刑建議，依法作出上述判決。